HOẠT ĐỘNG ĐỔI TIỀN CÓ THU PHÍ BỊ XỬ PHẠT VI PHẠM HÀNH CHÍNH TỪ 20.000.000 ĐỒNG ĐẾN 80.000.000 ĐỒNG

     Mỗi dịp Tết đến, nhu cầu đổi tiền lẻ để mừng tuổi, đi chùa của người dân càng tăng cao. Lợi dụng điều này, một số cá nhân đã tự đổi tiền với mức phí đổi khá cao, trung bình dao động từ 10 - 15% và có sự chênh lệch giữa các loại tiền, tiền mệnh giá càng nhỏ phí đổi càng cao. Hành vi đổi tiền có thu phí là vi phạm quy định của pháp luật, có thể bị xử phạt vi phạm hành chính từ 20.000.000đ đến 80.000.000đ đối với cá nhân, tổ chức.

Hình ảnh minh họa

     Tại Điều 12 và Điều 13 Chương 4 Thông tư 25/2013/TT-NHNN ngày 02/12/2013 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định chỉ có các Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước mới được phép thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động đổi tiền có thu phí do các cá nhân, tổ chức khác thực hiện đều vi phạm pháp luật. Do đó, việc tự ý đổi tiền có thu phí bị xếp vào nhóm hành vi đổi tiền không đúng theo quy định của pháp luật và có thể bị xử phạt theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

     Cụ thể, theo quy định tại điểm a khoản 5 Điều 30 Mục 8 Chương II Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 quy định phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật (bao gồm việc đổi tiền lẻ để kiếm lời). Mức phạt trên áp dụng đối với cá nhân, còn mức phạt đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân (theo điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP).